PELATIHAN ISLAMIC FINANCING PROCESS

PELATIHAN ISLAMIC FINANCING PROCESS

TRAINING ISLAMIC FINANCING PROCESS

(2 days training)

DESKRIPSI

Selama tahun Selama tahun 2012, Perbankan Syariah Indonesia mengalami tantangan yang cukup berat dengan mulai dirasakannya dampak melambatnya pertumbuhan perekononomian dunia yang mengakibatkan pertumbuhan ekonomi Indonesia tidak setinggi yang diharapkan, walaupun Indonesia termasuk negara yang masih mengalami pertumbuhan ekonomi yang stabil di dunia. Namun, hingga bulan Oktober 2012 pertumbuhan aset perbankan syariah mencapai ± 37% (yoy) dan total asetnya menjadi ± Rp179 triliun. Pertumbuhan yang relative masih cukup tinggi untuk sebuah industri keuangan, ditengah melambatnya pertumbuhan ekonomi dunia.

Saat ini produk utama perbankan syariah masih berupa pembiayaan.  Produk pembiayaan perbankan syariah lebih “customized” dibandingkan produk pembiayaan bank konvesnional, hal ini memberikan feksibilitas kepada bank syariah untuk dapat memberikan produk yang sesuai dengan kebutuhan nasabah.  Karakteristik produk yang berbeda tersebut membawa dampak pada perbedaan proses pembiayaan bank syariah.  Walaupun terdapat persamaan proses dengan bank konvensional, namun pada beberapa hal proses tersebut harus diselaraskan dengan karakteristik produk dan aspek shariah secara lebih teknis.

Training 2 hari menyajikan materi yang komprehendship, implementatif dan inspiratif secara cerdas karena didukung oleh pengajar yang mempunyai pengalaman sebagai praktisi perbankan syariah dan pengajar perbankan syariah lebih dari 15 tahun dengan latar belakang pendidikan di bidang perbankan dan keuangan syariah.

Benefits and Advantages :

• Memberikan penjelasan yang detail dan comprehendship mengenai karakteristik produk perbankan syariah, sehingga trainee mampu memberikan solusi produk sesuai kebutuhan nasabah

• Memberikan “sharing idea” yang actual dan practical mengenai berbagai variasi produk pembiayaan, khususnya skim bagi hasil, sehingga trainee mampu menentukan skim pembiayaan yang sesuai dengan kebutuhan nasbah dan tidak lagi terpaku pada produk-produk pembiayaan standart.

• Memberikan penjelasan teknis mengenai proses pembiayaan perbankan syariah, khususnya aspek teknis terkait dengan “sharia comply” dan sesuai dengan karakteristik produk

• Menjelaskan Study Kasus riil mengenai proses pembiayaan syariah, baik dari sisi aspek “compliance” maupun “business model”

• Memberikan pengkinian informasi mengenai regulasi, fatwa tentang perbankan syariah, dan peluang perbankan syariah untuk melakukan akuisisi dan penyesuaian proses bisnis terkait dengan regulasi tersebut

MATERI

OUTLINE MATERI:

1. The Uniqueness Product Characteristic of Islamic Banking

· What’s the uniqueness?

· Genuine vs mirroring product

· Complicated structure but easy to deliver

· How to customize product

· How to synthesize any technical aspect and sharia comply into a product

· How to harmonize legal aspect and sharia law of a product

2. Pre-Analyze of Financing Need

· How to identity customer needs

· How to understand customer business model

· How to meet customer needs and properly scheme

· How to calculate customer financing need : working capital, investment, project finance, invoice financing

· How to identify and mitigate the risk : personal financing, project financing, invoice financing, two step financing, permanent working capital financing

3. Financing Analysis

· Historical financial analysis : Balanced sheet, profit and loss

· Preparing financial spread sheet, adjusted financial spread sheet

· Vertical and horizontal analysis

· Trend analysis

· Ratio analysis : balanced sheet, profit and loss, ratio trend

· Concluding a decision from historical analysis

· Preparing projection cash flow : assumption, sensitivity analysis

4. Other Analysis

· BI checking

· Trade checking

· On the spot checking

· Key Legal aspect

· Collateral aspect

5. Financing Structure

· Line facility vs direct financing

· Set up Line Facility : murabahah, mudharabah, musyarakah, Musyarakah Mutanaqishah

· Revolving vs non revolving

· Writing financing structure : murabahah, mudharabah, musyarakah, Musyarakah Mutanaqishah

6. Document And Disbursment Issues

· Major vs minor document issues

· External vs internal document issues

· Full Vs partial disbursement

· Flow of fund disbursement

PESERTA

Para karyawan di semua lini bagian Finance.

METODE

.  Presentasi

· Diskusi

· Case Study

· Simulasi

· Evaluasi

INSTRUKTUR

Tim Instruktur:

Alex Murtin, SE, M Si, Akt/Imam Bintoro, SE MSFIN/Drs. Achmad Tjahjono, MM, Akt/Ichsan Setiyo B, SE, M Sc, Akt dan Team

(Pakar dalam bidang akuntansi dan keuangan, perbankan, akademisi dan sekaligus praktisi, yang telah berpengalaman dalam memberikan training & consulting pada organisasi/perusahaan milik pemerintah maupun swasta).